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Se o juiz permitir desta vez， Javice tentará argumentar que as falhas de diligência do gigante de Wall Street mostram que o JPMorgan estava determinado a fechar o negócio rapidamente e não confiou nos números de usuários da Frank.

Javice disse， por exemplo， que os documentos de fusão não incluíam promessas sobre a base de usuários da empresa， e o JPMorgan fez pouco para examinar a operação.

Um "exercício de validação de dados" conduzido para o banco por um fornecedor externo， Acxiom， foi "surpreendentemente limitado"， de acordo com um especialista contratado por Amar. E o custo dessa análise， US$ 1.695， era inconsistente com uma tentativa séria de avaliar a base de clientes da Frank， segundo o especialista.

Javice， agora com 32 anos， e Amar， 50， podem enfrentar reclusão se condenados. A acusação mais grave， de fraude bancária， tem uma pena máxima de 30 anos. Ambos se declararam inocentes.

Javice fundou a Frank em 2017 e foi indicada para a lista "30 Under 30" da Forbes de jovens talentos promissores dois anos depois.

Em 2023， a ex-estrela em ascensão foi movida para o "Hall da Vergonha" da revista， uma lista de escolhas "30 Under 30" que gostaria de refazer. Ela compartilha essa distinção com Sam Bankman-Fried， da FTX， e Martin Shkreli， fundador da Retrophin que foi preso condenado por fraude de valores mobiliários.

O JPMorgan pagou a Javice US$ 21 milhões por sua participação acionária na Frank e a promessa de um bônus de retenção adicional de US$ 20 milhões. Ela também foi nomeada diretora-gerente do JPMorgan com um salário de US$ 300 mil. Mas o relacionamento azedou rapidamente.

Mesmo antes de o banco descobrir os dados de usuários supostamente fraudulentos， foi aberta uma investigação interna sobre alegações de que Javice usou indevidamente cartões de crédito corporativos para despesas pessoais e outras violações das regras do JPMorgan. Ela foi demitida em novembro de 2022.

Em um processo civil separado， Javice alegou que a aquisição da Frank fazia parte de uma "campanha agressiva" do JPMorgan para adquirir empresas fintech a partir de 2020.

Sua equipe jurídica disse que Dimon disse a Javice em julho de 2021 que achava que o JPMorgan deveria "fechar o negócio". Na época， um concorrente identificado posteriormente no tribunal como Capital One Financial estava considerando uma transação para adquirir a Frank.

Os promotores dizem que Javice e Amar criaram "os documentos de diligência mais explicitamente fraudulentos" para uso pela Capital One， que mais tarde forneceram ao JPMorgan.

Além de apontar o dedo para o JPMorgan， Amar também pode estar mirando em sua ex-chefe. No mês passadocomo funciona o jogo do tigrinho， Javice afirmou que Amar planeja tentar se salvar argumentando aos jurados que ela "escondeu informações e o enganou". A defesa está transformando Amar em um "segundo promotor"， argumentou Javice. O juiz negou seu pedido de julgamentos separados.

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